Erste a afisat un profit de 302 milioane euro in primul trimestru al 2007

"Am inceput anul financiar 2007 in forta, cu un profit net de peste 300 milioane euro si am marcat in acest mod tendinta pentru urmatoarele trimestre ale acestui an", a declarat Andreas Treichl, CEO Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen AG, cu privire la rezultatele trimestriale, potrivit unui comunicat de presa remis BankNews.ro. "Anul acesta, prioritatile noastre vizeaza integrarea BCR in Grupul Erste Bank, extinderea subsidiarei din Ucraina si implementarea noii structuri organizationale. in acelasi timp, vom continua sa ne concentram asupra componentelor generatoare de profit, ceea ce se reflecta in cresterea spectaculoasa a afacerilor din segmentul retail si cel ipotecar din Austria", a adaugat Treichl.

Prezentare generala a rezultatelor financiare

Profitul net dupa plata intereselor minoritare a inregistrat un nou nivel maxim trimestrial, ajungand la 302,1 milioane euro. Acest nivel corespunde unei cresteri de 25,1% (excluzand BCR +9,7%), comparativ cu primul trimestru din 2006, cand s-a inregistrat o valoare peste medie.

Acest rezultat excelent se datoreaza cresterii semnificative a rezultatului operational, care a urcat cu 29,3% (excluzand BCR 10,7%) de la 473,8 milioane euro in primul trimestru din 2006 la 612,4 milioane euro in ultimul trimestru.

Pe segmentul venituri, toate componentele au cunoscut o imbunatatire considerabila - chiar si dupa eliminarea primelor efecte ale consolidarii BCR: Grupul Erste Bank a inregistrat cresteri considerabile ale veniturilor nete din dobanzi (+7,7%), veniturilor nete din comisioane (+15,0%), precum si ale rezultatelor din tranzactii (+14,8%).

Cresterea puternica a creditului a fost acompaniata de o majorare de 17,7% (12,7% excluzand BCR) a provizioanelor de risc pentru credite si avansuri.

Balanta altor rezultate operationale si venituri obtinute din diferite categorii de active financiare a scazut de la +18,3 milioane euro in anul 2006 la -7,4 milioane euro. Aceasta evolutie se datoreaza in principal amortizarii liniare a bazei de clienti BCR (18,8 milioane euro) inclusa in primul trimestru din anul 2007. Compensand acest effect si excluzand BCR, balanta de 12,9 milioane euro a inregistrat o evolutie pozitiva in primele trei luni din 2007 (13,8% in 2006).

Raportul cheltuieli/venituri a cunoscut o imbunatatire de la 59,5% in anul financiar 2006 la 58,7% in primul trimestru din 2007, in timp ce rentabilitatea capitalului propriu (ROE) a crescut de la 13,7% in 2006 la 15,0%. Lichiditatea ROE (este egala cu rentabilitatea capitalului propriu ajustata pentru amortizarea bazei de clienti) a atins nivelul de 15,6% in primul trimestru din 2007.

Venitul per actiune a atins nivelul de 0,97 euro in primul trimestru din 2007 (venit cash pe actiune: 1,00 euro), comparativ cu 0,84 euro in primul trimestru din 2006.

Comparativ cu 31 decembrie 2006, valoarea totala a activelor a crescut cu 4,9% de la 181,7 miliarde euro (la 31 decembrie 2006, BCR facea deja parte din Grupul Erste Bank) pana la 190,6 miliarde euro. in acelasi timp, imprumuturile si platile in avans oferite clientilor au crescut cu 3,5% la 100,5 miliarde euro, iar sumele datorate clientilor au crescut cu 4,5% la 95,0 miliarde euro.

Incepand cu 31 martie 2007, indicele de adecvare a capitalului de rang 1 a atins 6,8% comparativ cu nivelul de 6,6% inregistrat la sfarsitul anului 2006, in timp ce rata solvabilitatii a ajuns la 10,5% (la sfarsitul anului 2006: 10,3%), depasind cu mult nivelul minim statutar de 8%. in acest context, alinierea metodologiei de calcul a solvabilitatii la reglementarile Basel II, incepand cu 1 ianuarie 2007, a dus la o reducere a activelor ponderate cu gradul de risc, in special in retail si business-ul international. in ciuda cresterii creditelor, atat indicele de adecvare a capitalului de rang 1 cat si rata solvabilitatii au crescut cu 20 de puncte fiecare. "Aceasta dezvoltare favorabila subliniaza inca o data beneficiile focus-ului pe retail", a accentuat Treichl.

In aprilie 2007, agentia de rating Moody's a imbunatatit rating-ul pe termen lung al Erste Bank de la A+ la AA3. in acelasi timp, Rating-ul de Putere Financiara a fost redus de la C+ la C, datorita unei modificari de metodologie.

REZULTATE FINANCIARE:

• Veniturile nete din dobanzi* au crescut cu 24,8% de la 724,0 milioane euro pana la 903,7 milioane euro (excluzand BCR +7,7%, la 779,7 milioane euro)
• Veniturile nete din comisioane au crescut cu 28,3% de la 342,2 milioane euro pana la 438,9 milioane euro (excluzand BCR +15,0%, la 393,6 milioane euro)
• Veniturile din activitate au crescut cu 27,3% de la 1.165,1 milioane euro pana la 1.483,0 milioane euro (excluzand BCR +10,4%,0 la 1.286,6 milioane)
• Cheltuielile administrative generale au crescut cu 25,9% de la 691,3 milioane euro pana la 870,6 milioane euro (excluzand BCR +10,2%, la 762,1 milioane euro)
• Profitul net inainte de impozitare a crescut cu 24,4% de la 383,0 milioane euro la 476,6 milioane euro (excluzand BCR +8,2% pana la 414,5 milioane euro)
• Profitul net dupa plata  intereselor minoritare a crescut cu 25,1% de la 241,5 milioane euro la 302,1 milioane euro (excluzand BCR +9,7%, la 265,0 milioane euro)
• Raportul cheltuieli/venituri a cunoscut o imbunatatire de la 59,5% in anul financiar 2006, la 58,7%
• Rentabilitatea capitalului propriu a crescut de la nivelul de 13,7% (ROE lichiditati: 13,8%) obtinut in 2006 la 15,0% (ROE lichiditati: 15,6%)
• Valoarea totala a activelor a crescut cu 4,9% fata de sfarsitul anului 2006, de la 181,7 miliarde euro la 190,6 miliarde euro
• Venitul per actiune a crescut de la 0,84 euro pana la 0,97 euro (Venit cash pe actiune: 1,00 euro)
• Indicele de adecvare a capitalului de rang 1 (calculat conform standardelor Basel II) a cunoscut o imbunatatire de la 6,6% la sfarsitul anului 2006 la 6,8%; rata solvabilitatii a atins 10,5% (sfarsitul anului 2006: 10,3%)

*) in caz ca nu se specifica, toate comparatiile se refera la trimestrul I din 2006 sau la sfarsitul anului 2006.

Previziuni 

Tinta de crestere a profitului net dupa plata intereselor minoritare este de cel putin 25% in 2007. "Este un obiectiv pe care ne-am bucura sa-l putem confirma pe fondul unor rezultate excelente obtinute in primul trimestru", a subliniat Treichl. Ne-am planificat de asemenea ca in 2008 si 2009 sa obtinem o crestere de peste 20% a profitului net.

Pana in 2009, raportul cheltuieli/venituri ar trebuie sa se situeze sub nivelul de 55%, in timp ce rentabilitatea capitalului propriu, care a scazut semnificativ in anul 2006 datorita majorarii de capital, ar trebui sa atinga din nou un nivel de 18% pana la 20%.

Pe data de 2 aprilie 2007, a fost finalizata achizitia in proportie de 100% a Diners Club Adriatic din Croatia (DCA), una dintre marile companii de carduri de credit din Croatia. Pretul de achizitie s-a ridicat la 149,6 milioane euro, in timp ce valoarea totala a activelor companiei DCA se ridica la 165,7 milioane euro  la sfarsitul anului 2006. Datorita oportunitatilor suplimentare de vanzari incrucisate catre 140 000 de clienti, aceasta achizitie va constitui un vector de crestere a segmentului de afaceri bazate pe comisioane din Europa Centrala si de Est.

La fel ca in cazul Erste Bank Croatia, un pachet de 26% din actiunile Erste Bank Serbia a fost vandut bancii Steiermärkische Bank und Sparkassen AG, data fiind importanta regionala a Serbiei. }n consecinta, Erste Bank 80,5% din actiunile Erste Bank Serbia. Tranzactia a fost incheiata pe 23 aprilie 2007. tinand cont ca aceasta tranzactie a avut loc in interiorul grupului, ea nu a avut un impact direct asupra declaratiei de venit a Grupului Erste Bank.

Redactia BankNews.ro