Mai sunt banii romanilor in siguranta la banci?
Data publicarii: 07-02-2008 | Finante-BanciCe reprezentativitate au pentru sistem cazuri precum cele de la BRD sau BancPost? Dupa incompetenta functionarilor, fraudele se pare ca devin principala problema a sistemului bancar romanesc, noteaza Curentul. Si cand spunem fraude nu ne referim la deja banalele furturi de bancomate, ci la operatiuni financiare complexe.
Dezvoltarea din domeniu a facut ca bancile sa angajeze tot mai multi oameni fara experienta. Dincolo de birocratia si badarania unor functionari care nu stiu sa se comporte cu clientii, bancile au din ce in ce mai des probleme cu fraudele produse de proprii angajati. Cel mai recent exemplu este cel de la BRD-Groupe Societe Generale.
O angajata a sucursalei BRD din Craiova a furat opt milioane de lei (80 de miliarde de lei vechi sau echivalentul a peste 2,2 milioane de euro), bani pe care i-a transferat si ridicat fara autorizare, prin utilizarea fara drept a parolei de acces a directorului sucursalei bancare la care era angajata.
Mihaela Rosana Bitu a fost arestata preventiv alaturi de alti trei complici, pentru constituirea unui grup infractional organizat, fraude financiare, mai multe infractiuni informatice si spalare de bani, a anuntat Ministerul Public.
Au fost, de asemenea, arestate preventiv alte trei persoane - Doru Meosu, Paul Vasile Manzu si Osman Tunc. Jumatate din cele opt milioane de lei au fost transferati in contul lui Tunc, el fiind retinut chiar in timp ce astepta sa ridice banii de la o unitate a bancii din Bucuresti. Diferenta a intrat in contul inculpatului Doru Meosu, cont deschis de acesta la o agentie din Timisoara.
La 1 februarie 2008, Meosu a reusit sa ridice, in numerar, o parte din suma ce-i fusese transferata in cont - 1,5 milioane de lei. Imediat dupa ce i-a retras, Meosu i-a dat banii lui Paul Vasile Manzu, acesta din urma dand sacosa de bani unei persoane care il astepta in afara sediului bancii.
Procurorii DIICOT Timis continua ancheta, incercand sa stabileasca daca mai sunt si alte persoane implicate in operatiune si sa stabileasca exact traseul banilor sustrasi.
Reprezentantii BRD sustin ca suma a fost recuperata aproape in intregime, mai putin echivalentul a circa 300.000 de euro, pentru care a fost impus sechestru asigurator asupra bunurilor persoanelor respective.
BRD are ca actionar majoritar banca franceza Societe Generale, institutie de credit ce a fost implicata intr-un scandal la nivel international, cauzat de un incident asemanator: o frauda record de 4,9 miliarde de euro produsa de un trader francez in urma cu doar o saptamana.
Un alt exemplu de frauda produsa de proprii angajati este cel de la inceputul anului, cand directorul unei sucursale Bancpost din Capitala a sustras peste 100.000 de euro din seiful institutiei pe care o conducea. Mai mult de jumatate din suma a pierdut-o la cazinou, dupa care s-a aruncat de la etajul opt al unui bloc.
Ultimele stiri pe BankNews.ro:
- Revolut depășește 2 milioane de clienți ai aplicației Revolut <18
- Studiu Deloitte: Majoritatea liderilor de business din Romania considera ca PNRR va contribui la competitivitatea economiei locale in urmatorii cinci an
- Cum vor ajuta soluțiile AI în procesele de optimizare fiscală ale companiilor?
- Studiu Deloitte: Tranzitia catre economia circulara a incetinit la nivel global in 2023
- Studiu Deloitte: prețul, primul criteriu în alegerea mașinii. Motoarele pe combustie internă revin pe creștere în preferințele consumatorilor
- Prysmian deschide la București un nou birou al Centrului de Excelență în IT
- Lucian Anghel preia funcția de Director General-Adjunct al Libra Internet Bank
- Schneider Electric colaborează cu NVIDIA în proiectarea centrelor de date AI
- Ce este taxa pe lux și și cine va trebui să o plătească începând din acest an
- Flix raportează un venit total de 2 miliarde de euro în 2023
- Banca Transilvania & OTP Group, acord pentru achizitia OTP Bank Romania si subsidiare
- Studiu Deloitte: opt din zece lideri la nivel global se asteapta ca Gen AI sa le transforme organizatia in urmatorii trei ani
- Deloitte devine al saselea cel mai puternic brand din lume, potrivit Brand Finance
- Revolut Money Report: Romanii au facut peste 644 milioane de tranzactii cu Revolut anul trecut
- Catinvest aduce Bebe Tei si Farmacia Tei în Craiova la ElectroPutere Mall