Multi investitori persoane fizice nu isi cunosc drepturile; CFA Institute a lansat un document pentru informarea lor
Data publicarii: 19-05-2017 | EconomieMulti investitori persoane fizice nu isi cunosc drepturile, iar in acest sens CFA Institute a lansat un document de o pagina pentru informarea lor, a anuntat, vineri, presedintele CFA Institute, Adrian Codirlasu, intr-o conferinta de presa la Bursa de Valori Bucuresti (BVB).
'Această declarație este dată pentru a ghida investitorii, în special cei de retail, în alegerea consultantului lor financiar. Atunci când un provider de servicii financiare acordă consultanță financiară, el trebuie să aibă un comportament onest față de client. Acest comportament trebuie să fie în concordanță cu legislația în vigoare. Consultanța acordată clienților trebuie să fie independentă și bazată pe o analiză obiectivă, deci pe fapte nu pe opinii. Interesele investitorilor trebuie să fie pe primul loc. Acest lucru este susținut și de standardele etice ale CFA Institute. Tratamentul trebuie să fie egal pentru toți clienții. Providerul de servicii financiare trebuie să dezvăluie clientului orice potențial conflict de interese. De exemplu, o bancă sau un fond de investiții poate utiliza mai mulți brokeri, pentru a cumpăra un anumit serviciu clientului, aceștia având prețuri diferite. Un conflict de interese poate să apară în sensul în care brokerul îi furnizează fondului de investiții și alte servicii decât cele de tranzacționare. Toate aceste contracte suplimentare pe lângă cele de tranzacționare trebuie arătate clientului', a spus Codîrlașu.
El a precizat că foarte mulți nu își cunosc drepturile, mai ales persoanele fizice.
'De aceea încercăm să popularizăm aceste drepturi pe care le au. Și legislația vine în sprijinul lor', a precizat oficialul CFA Institute.
La rândul ei, Daniela Șerban, director pentru relația cu investitorii la BVB a precizat că declarația realizată de CFA Institute vine după Ziua Națională a Investițiilor, un eveniment destinat, în special, investitorilor individuali.
'Suntem la câteva zile de la un eveniment pe care l-am marcat și a fost destinat în special investitorilor individuali și aici vorbesc de Ziua Națională a Investițiilor. Acolo am vorbit de administrarea banilor și de finanțe personale. Această declarație vine ca o completare la tot ce s-a discutat la începutul acestei săptămâni și, de fapt, încheie această săptămână dedicată investitorilor. Cuprinde zece puncte importante pentru investitorii individuali', a explicat Șerban.
Cele 10 puncte vorbesc despre un comportament onest, competent și etic, care este în conformitate cu legislația în vigoare, consultanță și asistență independentă și obiectivă, bazată pe analiza în cunoștință de cauză, judecată prudentă și efort diligent, tratament echitabil în raport cu alți clienți, dezvăluirea existenței oricărui potențial conflict de interese în furnizarea de produse sau servicii, înțelegerea circumstanțelor, astfel încât orice sfat oferit să fie adecvat și bazat pe obiectivele financiare și constrângerile investitorului, comunicări clare, exacte, complete și în timp util, care folosesc un limbaj simplu și sunt prezentate într-un format care transmite în mod eficient informațiile, explicarea tuturor taxelor și costurilor suportate de investitor.
'Declarația Drepturilor Investitorilor' a fost dezvoltată de către CFA Institute pentru a informa cumpărătorii de servicii financiare despre conduita la care sunt îndreptățiți să se aștepte de la furnizorii de servicii financiare.
Sursa: Agerpress
Ultimele stiri pe BankNews.ro:
- Reff & Asociatii si Deloitte Romania au asistat proprietarii Expo Market Doraly in vanzarea integrala a parcului comercial catre dezvoltatorul imobiliar WDP
- Revolut depășește 2 milioane de clienți ai aplicației Revolut <18
- Studiu Deloitte: Majoritatea liderilor de business din Romania considera ca PNRR va contribui la competitivitatea economiei locale in urmatorii cinci an
- Cum vor ajuta soluțiile AI în procesele de optimizare fiscală ale companiilor?
- Studiu Deloitte: Tranzitia catre economia circulara a incetinit la nivel global in 2023
- Studiu Deloitte: prețul, primul criteriu în alegerea mașinii. Motoarele pe combustie internă revin pe creștere în preferințele consumatorilor
- Prysmian deschide la București un nou birou al Centrului de Excelență în IT
- Lucian Anghel preia funcția de Director General-Adjunct al Libra Internet Bank
- Schneider Electric colaborează cu NVIDIA în proiectarea centrelor de date AI
- Ce este taxa pe lux și și cine va trebui să o plătească începând din acest an
- Flix raportează un venit total de 2 miliarde de euro în 2023
- Banca Transilvania & OTP Group, acord pentru achizitia OTP Bank Romania si subsidiare
- Studiu Deloitte: opt din zece lideri la nivel global se asteapta ca Gen AI sa le transforme organizatia in urmatorii trei ani
- Deloitte devine al saselea cel mai puternic brand din lume, potrivit Brand Finance
- Revolut Money Report: Romanii au facut peste 644 milioane de tranzactii cu Revolut anul trecut