Erste Bank a obtinut in 2006 venituri mai mari cu 30%, ajungand la 932 milioane euro

"Anul 2006 a fost un an excelent pentru Grupul Erste Bank, nu numai din punct de vedere economic", a explicat Andreas Treichl, presedintele Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen AG, in cadrul prezentarii rezultatelor preliminarii pentru anul financiar 2006. Profitul net al Grupului in urma impozitarii si intereselor minoritare a crescut cu 30,1% de la 716,7 milioane pana la 932,2 milioane euro (+26.2% pana la 904,8 milioane euro excluzand BCR), atingand cel mai inalt nivel din istoria Grupului Erste Bank, se arata intr-un comunicat de presa remis BankNews.ro. Intrucat achizitia liderului de pe piata bancara din Romania, BCR, a fost finalizata abia pe 12 octombrie 2006, aceasta a avut o contributie modesta la aceste niveluri record.

"Faptul ca am achizitionat Banca Comerciala Romana, lider pe piata bancara din Romania, precum si faptul ca am patruns pe piata din Ucraina reprezinta inca doi pasi importanti in ceea ce priveste strategia noastra de extindere. In termeni economici, cele doua mari subsidiare ale Grupului Erste Bank au crescut in rim accelerat - Ceska sporitelna si Slovenska sporitelna au inregistrat rezultate financiare mai mari cu 20%, respectiv 12% mai mari. In ciuda unui mediu economic dificil Erste Bank Ungaria a reusit chiar sa sporeasca rezultatele operazionale cu peste 30%. Rezultatele excelente obtinute de noua noastra subsidiara, BCR, reprezinta in mod particular o satisfactie deosebita. Profitul net pe care aceasta l-a inregistrat, inainte de cheltuielile pentru procesul de restructurare, a crescut cu aproape 38% ajungand la 254 milioane euro", a afirmat Treichl.

"In vederea succesului Grupului nostru mentinerea unui profil de risc echilibrat ramane una dintre principalele noastre prioritati. In urma aderarii Romaniei la Uniunea Europeana, 95% dintre cei aproape 16 milioane de clienti pe care ii avem, se afla in acest moment in cadrul reglementat de normele Uniunii Europene", a incheiat Treichl.
Prezentare generala a rezultatelor financiare

Pe fondul unei cresteri de 14,3% a veniturilor operationale ale Grupului Erste Bank (+9,7% excluzand BCR), care depaseste semnificativ cresterea de 10,3% a cheltuielilor administrative generale (+6,3% excluzand BCR), profitul operational a crescut cu 20,7% (+15,3% excluzand BCR) de la 1.659.4 milioane euro pana la 2.003,6 milioane euro.

Rezultate financiare:

•Veniturile nete din dobanzi au crescut cu 14,1% de la 2.794,2 milioane euro pana la 3.189,3 milioane euro (excluzand BCR +9,4% pana la 3.058,3 milioane euro*)

•Veniturile nete din comisioane au crescut cu 15,0% de la 1.256,8 milioane euro pana la 1.445,9 milioane euro (excluzand BCR +11,5% pana la 1.401,1 milioane euro)

•Veniturile operationale au crescut cu 14,3% de la 4.329,4 milioane euro pana la 4.948,9 milioane euro (excluzand BCR +9.7% pana la 4.750,6 milioane euro)

•Cheltuielile administrative generale au crescut cu 10,3% de la 2.670,0 milioane pana la 2.945,3 milioane euro (excluzand BCR +6,3% pana la 2.838,0 milioane euro)

•Profitul net pe tot anul inainte de impozitare a crescut cu 24,6% de la 1.221,7 milioane euro pana la 1.522,2 milioane euro (excluzand BCR +20,2% pana la 1.469,0 milioane euro)

•Profitul net al Grupului dupa impozitare si interese minoritare a crescut cu 30,1% de la 716,7 milioane pana la 932,2 milioane euro (excluzand BCR +26.2% pana la 904,8 milioane euro)

•Raportul cheltuieli/venituri a cunoscut o imbunatatire de la 61,7% la 59,5%

•Rentabilitatea capitalului propriu a scazut (dupa cresterea capitalului) [in ian.06] de la 19,5% pana la 13,7%

•Valoarea totala a activelor a crescut cu 19,0% de la 152,7 miliarde euro pana la 181,7 miliarde euro (excluzand BCR +8,4% pana la 165,5 miliarde euro)

•Venitul per actiune a crescut de la 2,98 euro pana la 3,10 euro

•Rentabilitatea capitalului propriu tier 1 s-a situat la [aproximativ] 6,6% incepand cu ultima parte a anului 2006 (in anul precedent: 6,8%), rata solvabilitatii a atins [aproape] 10,3% (in anul precedent: 11,0%).

*) In caz ca nu se specifica, comparatiile se refera la nivelurile inregistrate la sfarsitul anului 2005.

Prezenta puternica a Grupului in sectorul de retail, chiar si fara a lua in calcul subsidiara BCR, se reflecta in dezvoltarea pozitiva a veniturilor nete din dobanzi (+9,4%), precum si a veniturilor nete din comisioane (+11,5). Rezultatele obtinute din afacerile cu asigurari au inregistrat o usoara scadere datorita impactului pe aceasta piata a evaluarii valorilor mobiliare.

Necesitatea de provizioane pentru riscul de credit a cunoscut o usoara crestere de 4,2% in cadrul Grupului, de la 421,6 milioane euro pana la 439,1 milioane euro. Excluzand BCR, provizioanele pentru credite au ramas aproape neschimbate (+2,2%).

Balanta altor rezultate operationale si venituri obtinute din diferite categorii de active financiare a cunoscut o scadere de la -16,1 milioane euro anul trecut la actualul nivel de -42,3 milioane euro. Aceasta s-a datorat in primul rand noii obligatii impuse de standardul IFRS de a amortiza activele intangibile referitoare la achizitionarea bazei de clienti BCR. Excluzand BCR, rezultatul obtinut a fost de -12,7 milioane euro, o usoara imbunatatire fata de 2005.

Profitul net al Grupului in urma impozitarii si intereselor minoritare a crescut cu 30,1% de la 716,7 milioane pana la 932,2 milioane euro (+26.2% pana la 904,8 milioane euro excluzand BCR), atingand cel mai inalt nivel din istoria Grupului Erste Bank. Intrucat achizitia liderului de pe piata bancara din Romania, BCR, a fost finalizata abia pe 12 octombrie 2006, aceasta a avut o contributie modesta la aceste niveluri record.

Totusi, rezultatele financiare ale BCR pe plan local, care au cunoscut o crestere de aproape 38% in 2006, ajungand la 254 milioane euro inaintea masurilor de restructurare, evidentiaza potential enorm care poate fi valorificat la nivel de Grup. Incluzand cheltuielile pentru procesul de restructurare, aceasta cifra [profitul net al BCR] a urcat la 27,4 milioane euro. "Rezultatul general pozitiv obtinut de BCR este un prim semn al potentialului suplimentar pe care Grupul il poate valorifica odata cu aceasta achizitie", a spus Treichl.

Majorarea de capital implementata ca parte a procesului de achizitie a BCR in 2006, a dus la o scadere anticipata a rentabilitatii capitalului propriu de la 19,5% la 13,7%.

Venitul per actiune a crescut de la 2,98 euro in 2006 la actualul nivel de 3,10 euro, in ciuda cresterii cu 25% a numarului mediu de actiuni in urma majorarii de capital.

Valoarea totala a activelor a crescut cu 19,0% pana la 181,7 miliarde euro in 2006 (+8,4% excluzand BCR). Aceasta a inclus o crestere de 20,8% a imprumuturilor si platilor in avans oferite clientilor pana la 97,1 miliarde euro (+11,3% excluzand BCR), precum si o crestere de 24,8% a sumelor datorate clientilor (+ 14,8% excluzand BCR).

Rentabilitatea capitalului propriu tier 1, potrivit Legii Bancare Austriece (BWG), s-a situat la 6,6% incepand cu ultima parte a anului 2006 (in anul precedent: 6,8%); rata solvabilitatii a atins 10,3% (in anul precedent: 11,0%) situandu-se cu mult peste nivelul minim statutar de 8%.

Dividende

Consiliul de Administratie va propune o crestere a dividendelor de la 0,55 euro la 0,65 euro per actiune in cadrul Adunarii Generale Anuale a Actionarilor [pentru anul financiar 2006], care va avea loc pe data de 31 mai 2007. "Vom sugera aceasta crestere de aproximativ 20% pentru ca dorim ca actionarii nostri sa participe la succesul economic al companiei noastre", a explicat Reinhard Ortner, CFO Erste Bank. Noile actiuni emise in 2006 dau dreptul la dividende pentru intregul an financiar 2006.

Previziuni

Excluzand efectele consolidarii in premiera a BCR, in 2006 Grupul Erste Bank a reusit sa isi majoreze profitul net cu 26,2% in comparatie cu 2005. In 2007 Grupul are o tinta de crestere a profitului de 25%, si o crestere de cel putin 20% planificata pentru 2008 si 2009. Data fiind majorarea cu 70% a capitalului de actiuni in 2006, rentabilitatea capitalului angajat planificata pentru acest an a fost 13%. Valoarea reala a fost 13,7% aducand astfel Grupul cu un pas mai aproape de tinta sa de rentabilitate a capitalului angajat de 18-20% in 2009.

Erste Bank va adopta reglementarile Basel II in primul trimestru al 2007. Acest lucru nu va avea un impact semnificativ in comparatie cu reglementarile actuale. Cu toate acestea, vor fi observate ajustari in cadrul anumitor segmente. De exemplu, este asteptata o scadere a necesitatilor de capital pentru riscul de credit in segmentul de retail.

Suplimentar fata de BCR, intrarea pe piata ucraineana si achizitia Diners Club in Croatia vor constitui de asemenea vectori de crestere.

Redactia BankNews.ro