Fiecare institutie financiara nebancara va raporta BNR tranzactiile suspecte
Data publicarii: 23-08-2006IFN-urile pot intra in relatii cu clientii prin corespondenta sau prin alta modalitate care nu implica prezenta fizica a clientului insa trebuie sa solicite clientului o declaratie cu privire la identitatea beneficiarului real. Daca dupa completarea acestei declaratii suspiciunile persista si nu pot fi inlaturate prin clarificari suplimentare, IFN vor refuza sa intre in relatii cu clientul respectiv sau sa efectueze operatiunea solicitata. De precizat ca declaratia intervine si in cazul unei operatiuni cu numerar a carei valoare este de peste 10.000 Euro, echivalent lei.
Pentru toate tranzactiile, IFN-urile trebuie sa aiba in functiune sisteme de detectare a operatiunilor neobisnuite sau suspecte. In acest caz, monitorizarea va viza tranzactiile care nu se incadreaza in parametrii stabiliti. INF-urile vor raporta operatiunile suspecte catre BNR-Directia Supraveghere.
Evidentele cu privire la identitatea clientilor si relatia cu acestia, vor fi pastrate cel putin 5 ani dupa incheierea relatiei cu respectivul client. Aceste evidente trebuie sa fie suficiente pentru a permite o reconstituire a tranzactiilor, inclusiv suma si tipul valutei.
Toate aceste prevederi fac parte din proiectul de norma BNR privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si a finantarii terorismului prin intermediul institutiilor financiare nebancare. Proiectul este publicat pe www.bnro.ro iar comentariile pe marginea lui pot fi trimise pana la 31 august.
Sursa: No-Cash
Ultimele stiri pe BankNews.ro:
- Reff & Asociatii si Deloitte Romania au asistat proprietarii Expo Market Doraly in vanzarea integrala a parcului comercial catre dezvoltatorul imobiliar WDP
- Revolut depășește 2 milioane de clienți ai aplicației Revolut <18
- Studiu Deloitte: Majoritatea liderilor de business din Romania considera ca PNRR va contribui la competitivitatea economiei locale in urmatorii cinci an
- Cum vor ajuta soluțiile AI în procesele de optimizare fiscală ale companiilor?
- Studiu Deloitte: Tranzitia catre economia circulara a incetinit la nivel global in 2023
- Studiu Deloitte: prețul, primul criteriu în alegerea mașinii. Motoarele pe combustie internă revin pe creștere în preferințele consumatorilor
- Prysmian deschide la București un nou birou al Centrului de Excelență în IT
- Lucian Anghel preia funcția de Director General-Adjunct al Libra Internet Bank
- Schneider Electric colaborează cu NVIDIA în proiectarea centrelor de date AI
- Ce este taxa pe lux și și cine va trebui să o plătească începând din acest an
- Flix raportează un venit total de 2 miliarde de euro în 2023
- Banca Transilvania & OTP Group, acord pentru achizitia OTP Bank Romania si subsidiare
- Studiu Deloitte: opt din zece lideri la nivel global se asteapta ca Gen AI sa le transforme organizatia in urmatorii trei ani
- Deloitte devine al saselea cel mai puternic brand din lume, potrivit Brand Finance
- Revolut Money Report: Romanii au facut peste 644 milioane de tranzactii cu Revolut anul trecut